Где ИИ-агентам место в финансах, а где нет
Правило, благодаря которому автоматизация в финансах достаточно безопасна для ежедневной работы.
Каждый рабочий день созданные нами агенты проходят по банковским выпискам и счетам поставщиков наших клиентов. Они разносят банковские операции, сопоставляют счета с заказами и готовят черновики в Odoo. Они ни разу не провели проводку и не оплатили поставщика — и никогда этого не сделают.
Это не техническое ограничение. Так задумано.
Куда на самом деле уходит время
В растущей компании дорого обходятся не сами финансовые решения, а подготовка к ним: понять, от какого клиента пришёл платёж, проверить, соответствует ли счёт тому, что заказывали, собрать цифры для отчёта на конец месяца. Это повторяющаяся работа по правилам, и у человека она отнимает много времени. Именно с ней агент справляется хорошо.
С решениями всё иначе. Оплатить ли поставщика на этой неделе, допустимо ли расхождение в счёте, к какому проекту относится операция — это зависит от контекста, который есть в головах людей, и от ответственности, которая лежит на людях.
Правило
Поэтому мы делим работу именно по этой линии. Агент может готовить, сопоставлять, разносить и сообщать. Он может заполнять пустые поля и создавать черновики. Он не может проводить, утверждать, оплачивать или менять то, что уже внёс человек. Если агент не уверен, он не угадывает: он записывает, что нашёл, и спрашивает.
На практике это короткий список каждый вечер — операции, которые агент не смог отнести, — и набор черновиков, которые ждут одного клика ответственного человека. Рутина идёт каждый день, а суждение остаётся там, где и было.
Почему владельцы это принимают
Владельцы бизнеса справедливо не доверяют всему, что само прикасается к их деньгам. Это правило легко объяснить и легко проверить: ничего не уходит из компании без решения человека. Когда это понятно, разговор идёт уже не о том, автоматизировать ли, а о том, что автоматизировать следующим.